「予約型代理人」サービス

「予約型代理人サービス」とは

①認知・判断機能の低下により、ご本人によるお取引・手続きができなくなる場合に備え、予め代理人をご指定いただくサービスです。

②代理人ご指定後もお客さまご本人にお取引いただきますが、お客さまご本人とのお取引が困難になり、代理人から診断書をご提出いただいた場合は、お客さまのご資産を代理人に管理・保全していただきます。

(以上、MUFG HPより)

従来、判断能力が不十分な親の財産管理として「成年後見人制度」が公的制度として設定されています。

しかし、裁判所により指名された成年後見人による横領が相次いだり、弁護士等への報酬負担が高額となったり、亡くなるまで止めることができない等、難しい点がいくつかあります。

裁判所による任命が必要ではない「家族信託」もありますが、信託口口座を開設できるか?、有価証券を信託財産の対象にできるか?、について、まだまだすべての金融機関が対応できているとはいえず、不十分な制度です。

「予約型代理人」制度は手数料不要、日常的に使用する預金管理を親族が代わって行うことができ、窓口での手続きだけで済む、利便性が高い制度です。

①預金者が三菱UFJ銀行等に「予約型代理人」制度の利用申込に関する予約を取引支店に入れる。

②窓口に、取引印、本人確認書類を持参する。代理人の同席は不要。

③手続後は通常の預金取引や有価証券投資を行うことができます。

④預金者の判断能力が乏しくなった場合、代理人は、医師による『診断書』と預金者と代理人との関係が判る書類(戸籍謄本等)を持参。代理人名義の普通預金口座の開設を行います。

①円預金の入出金と口座解約

②外貨預金と投資信託等の売却

③貸金庫の開扉と解約

④住所変更や通帳再発行

⑤取引明細書や残高証明書の発行依頼

山梨県、甲府市で見守り契約、財産管理契約、任意後見契約、遺言書の作成、公正証書遺言の原案作成、尊厳死宣言公正証書の原案作成、死後事務委任契約、終活に関する様々な問題にお困りでしたら、ご相談承けたわまります。

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投稿者プロフィール

山梨県甲府市にある「あきやま行政書士事務所」
山梨県甲府市にある「あきやま行政書士事務所」行政書士
◎主な業務内容:
相続、終活、墓じまい、遺言書作成、遺言執行、後見、家族信託、ペット法務、民泊、古物商許可、空き家問題、相続土地国庫帰属制度の法務局への相談、申請書作成代行

山梨県甲府市の行政書士です。
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